广东华兴银行推出“加强账户风险管理十大举措”守护客户资金安全

最近几年来，电信网络新型违法犯罪频发，赌博，骗账问题突出，形势严峻为切实保障人民群众的财产安全和合法权益，广东华兴银行在科技赋能和创新驱动下，不断构建操作风险控制体系，不断整合提升各类业务场景的风险控制能力，推出十项措施加强账户风险管理，保障客户资金安全

一到三种运营模式，提高服务效率和质量最近几年来，广东华兴银行加快数字化转型步伐，重塑前台受理，风控，后台运营三段式运营模式，即前台受理，强化事前风险防范能力，台风中期控制，加强事中和事后的风险拦截和预警能力，后台操作提高业务处理的效率和质量通过三段式运营模式，帮助营业网点向轻前端，重距离，强流程，严风控的方向转型发展

二是智能风控平台，提高风险管控水平广东华兴银行全力推进智慧运营建设，搭建天威实时智能风控平台该系统入选《2020年广东省金融创新奖初评推荐名单》，支持各种场景下的账户全生命周期管理，为精细化风控提供决策支持借助该系统，构建了190多个对公账户和个人账户风险监测模型，有效提升了业务风险预警监测和智能数据分析能力

第三，全生命周期管理，优化账户管理模式广东华兴银行建立了全行账户生命周期管理系统，从账户准入，账户交易，账户处置三个环节实现账户生命周期管理通过对实时数据决策和实时数据指标的统一监控，构建基于账户与资金流关系的图谱风险分析，实现账户风险的分类管理，使账户风险主要在事后到事前，事中从非实时到实时，准实时的双重转化

四，做好反制，切实防止案件发生广东华兴银行严格落实KYC和KYB工作要求，对前来办理业务的客户多询问信息，加强核对，特别是开户，汇款等业务，严格核对客户留下的信息和业务操作是否合理，层层把关，有效防范诈骗案件2021年至2022年上半年，共成功拦截电信诈骗事件2起，为客户挽回资金损失近200万元此外，成功拦截风险事件253起，其中成功拦截并移送司法机关的断卡行为事件92起，客户开卡或挂失，补卡等账户事件161起

五，多维度监控网络，有效防控操作风险广东华兴银行集日常管理，监控，分析于一体，实现操作风险监控的全流程管理同时，依托科技赋能，优化非现场检查工具，完善日常预警信息的结构化展示和分级预警功能，提高数据可视化和准确性，以及对中高风险事件的关注和处理效率，帮助各级管理人员提升操作风险管控的分析决策能力，确保操作事件的高效准确化解，防控操作风险，为保障客户资金安全提供有力支撑

七，多渠道整合，保护客户合法权益广东华兴银行设立了32个定点监测站，定期收集打击电信网络新型违法犯罪的需求，不断升级客服中心系统，提出智能外呼+视频客服+短信平台一体化理念，为客户提供多渠道诉求反馈路径，建立明确的投诉受理和处理流程，及时协调处理客户关于账户风险控制的投诉，保障客户的正常合法权益

八，常态化建设，增强应急能力广东华兴银行将守护客户资金安全的相关内容作为常态化工作的重要内容一方面，实施强有力的考核激励机制，调动全体员工反欺诈的积极性，营造打出反欺诈组合拳，助力文明维稳的工作氛围另一方面，定期组织学习培训，掌握国内外电信网络诈骗犯罪动向，及时分享银行成功拦截的典型电信网络诈骗案例，积极开展应急演练，提高一线工作人员的应对处置能力

九，加大宣传力度，营造良好的金融环境广东华兴银行高度重视日常反赌反诈宣传，大力推广国家反诈中心官方APP，存款保险，破卡行动，有序组织进广场，进社区，进商场，进学校，进工厂，进企业等宣传活动，全方位，多渠道向老年人，农民，学生等特定群体宣传支付结算知识，提高公众应对新型网络诈骗的技能强化禁止出租，出借，买卖银行账户和手机卡的意识2021年至2022年上半年，共发布媒体宣传近100次，组织现场宣传近1000次，发放宣传资料3万余份，覆盖人群超过10万人全面提升了社会各群体的支付结算知识水平，从源头上提高了资金安全意识

十，警方和银行共同构筑金融安全防火墙广东华兴银行严格执行警银合作共享机制在当地人民银行的指导下，全力配合当地公安机关和反诈骗中心，在诈骗犯罪嫌疑人和重点罪犯的识别，预警和抓捕方面探索出一套快速联动机制，为更好地保护人民群众的财产和生命安全，维护健康的金融秩序构筑防火墙

关是铁一样的真实，但现在他是从头踩到底下一步，广东华兴银行将不忘初心，牢记使命，以防范电信网络新型违法犯罪和跨境赌博为重点任务，通过科技赋能，设备优化，人员培训等多种形式和渠道，不断强化风险防控能力，为打击电信网络新型违法犯罪和跨境赌博贡献力量，切实维护客户资金安全，切实增强人民群众的幸福感，安全感，获得感